Written by: admin信頼できるIFAを選ぼう

日本の個人投資家はマザーファンドと契約するのであればIFAという独立系ファイナンシャル・アドバイザーに仲介してもらう必要があります。

香港などの海外のIFAは日本における営業活動は金融庁より禁じられています。そのため、日本から海外のファンドの情報は取得することがなかなか難しいのです。また、香港には正規代理店を行うIFAは実に200社以上あります。多くは良心的な信頼のできるIFAですが、中にはSFCという香港証券先物委員会のライセンスをなく営業している業者もあります。このような業者は詐欺行為を働くことがあり、見分けて契約しないようにしなくてはなりません。
では、信頼できるIFAをどのように見分ければ良いのでしょうか。

まず、ファンド会社と直接代理店契約を締結しているかどうかの確認をしましょう。一番確実なのはファンド会社に連絡するかホームページで照会することです。

そしてクライアントのお金を直接利用するかしないかです。投資の資金は契約したファンドへ直接送金することが原則なので、一旦IFAの口座に振り込むように言われた際には注意です。

そして営業ライセンスの有無を確認しましょう。CIB/PIBAライセンスとSFCライセンスの2つがありますので、その有無は確認することをお勧めします。